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第一章 导论及货币与货币制度 测验
1、 货币与收入概念的区别是（）
A:货币是指流量而收入是指存量
B:货币是指存量而收入是指流量
C:两者无区别，都是流量概念
D:两者无区别，都是存量
答案: 货币是指存量而收入是指流量
2、 支付货币体系演变的过程是（）
A:实物货币—>纸币—>金属货币—>支票货币—>电子货币
B:实物货币—>金属货币—>纸币—>支票货币—>电子货币
C:金属货币—>实物货币—>纸币—>支票货币—>电子货币
D:金属货币—>实物货币—>支票货币—>纸币—>电子货币
答案: 实物货币—>金属货币—>纸币—>支票货币—>电子货币
3、 下列关于不兑现纸币的表述中正确的是（ ）。
A:不兑现纸币是政府规定作为法偿货币的纸币
B:与商品货币相比，不兑现纸币易于运输
C:不兑现纸币不易伪造
D:不兑现纸币可以兑换成特定数量的黄金等贵金属
答案: 不兑现纸币是政府规定作为法偿货币的纸币;
与商品货币相比，不兑现纸币易于运输;
不兑现纸币不易伪造
4、 货币的职能有哪些？（）
A:价值尺度
B:流通手段
C:价值储藏
D:支付手段
答案: 价值尺度;
流通手段;
价值储藏;
支付手段
5、 货币价值尺度的特点有哪些？（）
A:不需要现实的货币
B:具有完全的排他性
C:依赖于现实的货币
D:不具有排他性
答案: 不需要现实的货币;
具有完全的排他性
6、 下述哪些是货币履行支付手段职能的范围（）
A:税款缴纳
B:贷款发放
C:工资发放
D:饭馆就餐付账
答案: 税款缴纳;
贷款发放;
工资发放
7、 货币的流通手段职能（ ）。
A:避免了物物交换所面临的“需求的双重巧合”难题
B:是商品价值具有了价格
C:节约了交易成本
D:隐含纸币产生的可能性
答案: 避免了物物交换所面临的“需求的双重巧合”难题;
节约了交易成本;
隐含纸币产生的可能性
8、 货币仅仅是财富的一部分，这句话对吗
A:正确
B:错误
答案: 正确
9、 马克思所说的“货币天然是金银，但金银天然不是货币。”这句话对吗？
A:正确
B:错误
答案: 正确
第二章 金融机构体系概览 测验
1、 由于信息不对称，交易发生前存在的（）将会使直接融资交易成本提高
A:道德风险
B:正向选择
C:逆向选择
D:搭便车问题
答案: 逆向选择
2、 投资银行在英国被称为（）
A:商人银行
B:商业银行
C:专业银行
D:证券公司
答案: 商人银行
3、 金融中介体系的分类包括（）
A:直接金融机构和间接金融机构
B:存款性金融机构和非存款性金融机构
C:银行金融机构和非银行金融机构
D:政策性金融机构和非政策性金融机构
答案: 直接金融机构和间接金融机构;
存款性金融机构和非存款性金融机构;
银行金融机构和非银行金融机构;
政策性金融机构和非政策性金融机构
4、 金融机构的功能都包括哪些（）
A:存款功能
B:经纪和交易功能
C:承销功能
D:咨询和信托功能
答案: 存款功能;
经纪和交易功能;
承销功能;
咨询和信托功能
5、 直接金融机构包括（）
A:投资银行
B:证券公司
C:商业银行
D:证券交易所
答案: 投资银行;
证券公司;
证券交易所
6、 从交易成本角度解释金融中介存在的合理性（）
A:金融中介具有能够降低交易成本的优势
B:金融中介机构具有降低交易成本的专门技术
C:交易成本影响金融结构
D:交易成本不影响金融结构
答案: 金融中介具有能够降低交易成本的优势;
金融中介机构具有降低交易成本的专门技术;
交易成本影响金融结构
7、 逆向选择角度解释金融中介存在的合理性包括（）
A:逆向选择是由于事前的信息不对称所导致的市场资源配置扭曲的现象
B:逆向选择问题源于信息不对称
C:逆向选择问题通常也被称为“二手车现象”或“柠檬问题”
D:证券市场上的逆向选择问题抑制了通过发行股票筹集资金的活动的正常展开
答案: 逆向选择是由于事前的信息不对称所导致的市场资源配置扭曲的现象;
逆向选择问题源于信息不对称;
逆向选择问题通常也被称为“二手车现象”或“柠檬问题”;
证券市场上的逆向选择问题抑制了通过发行股票筹集资金的活动的正常展开
8、 金融公司，也称财务公司，按照业务内容可以分为以下种类（）
A:销售金融公司
B:消费者金融公司
C:银行控股公司
D:商业金融公司
答案: 销售金融公司;
消费者金融公司;
商业金融公司
9、 封闭式基金与开放式基金的区别是（）
A:期限不同
B:交易场所和份额限制不同
C:价格形成方式不同
D:激励约束机制与投资策略不同
答案: 期限不同;
交易场所和份额限制不同;
价格形成方式不同;
激励约束机制与投资策略不同
第三章 利息与利率 测验
1、 某投资工具的月收益率为0.5%，其折合的年收益率是（）
A:6%
B:7%
C:8%
D:6.17%
答案: 6.17%
2、 一笔为期5年，年利率为6%的10万元的贷款，在单利情况下，利息总额为（）
A:1万
B:2万
C:3万
D:4万
答案: 3万
3、 一笔为期5年，年利率为6%的10万元的贷款，在复利情况下，利息总额为多少？（）
A:30000元
B:33823元
C:43823元
D:50000元
答案: 33823元
4、 如果从现在起两年后要买15,000元的东西，假定利率为10%，那么现在需要存多少钱？
A:12000
B:12396
C:12500
D:13000
答案: 12396
5、 现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为5元时，该债券的到期收益率为（）
A:8%
B:12.5%
C:20%
D:25%
答案: 25%
6、 流动偏好利率理论的特点是（）
A:利率纯粹是一种货币现象，与实际因素无关
B:货币供给只有通过利率才能影响经济运行
C:流动性偏好使用的是存量分析方法
D:以上选项均正确
答案: 以上选项均正确
7、 利息概念的应用包括（）
A:商品交易的可行性
B:金融工具交易可行性
C:利息转化为收益的一般形态
D:收益的资本化
答案: 利息转化为收益的一般形态;
收益的资本化
8、 经济周期如何影响利率水平（）
A:在危机阶段，利率急剧上升，达到最高限度
B:在萧条阶段，利率迅速下降，达到最低程度
C:在复苏阶段，利率比较平稳
D:在繁荣阶段，利率会有所上升
答案: 在危机阶段，利率急剧上升，达到最高限度;
在萧条阶段，利率迅速下降，达到最低程度;
在复苏阶段，利率比较平稳;
在繁荣阶段，利率会有所上升
9、 资金供求如何影响利率水平（）
A:当借贷资本供不应求时，利率上升
B:当借贷资本供不应求时，利率下降
C:当借贷资本供过于求时，利率下降
D:当借贷资本供过于求时，利率上升
答案: 当借贷资本供不应求时，利率上升;
当借贷资本供过于求时，利率下降
10、 中央银行的贴现率如何影响利率水平（）
A:中央银行提高贴现率，市场利率提高
B:中央银行提高贴现率，市场利率降低
C:中央银行降低贴现率，市场利率提高
D:中央银行降低贴现率，市场利率降低
答案: 中央银行提高贴现率，市场利率提高;
中央银行降低贴现率，市场利率降低
11、 现值的基本特征是（）
A:终值越大，现值越大
B:时间越短，现值越大
C:贴现率越小，现值越大
D:贴现率越大，现值越大
答案: 终值越大，现值越大;
时间越短，现值越大;
贴现率越小，现值越大
12、 到期收益率的基本含义包括（）
A:到期收益率是经济学家认为衡量利率最为精确的指标
B:按单利计算是指买入债券后持有至期满得到的收益与买入债券的实际价格之比
C:按复利计算是指使未来现金流量的现值等于债券买入价格的贴现率
D:指从债务工具上获得的报酬的现值与其今天的价值相等的利率
答案: 到期收益率是经济学家认为衡量利率最为精确的指标;
按单利计算是指买入债券后持有至期满得到的收益与买入债券的实际价格之比;
按复利计算是指使未来现金流量的现值等于债券买入价格的贴现率;
指从债务工具上获得的报酬的现值与其今天的价值相等的利率
13、 金融市场工具到期收益率与票面利率的关系是（）
A:当债券平价发行时，其到期收益率等于息票利率
B:当债券折价发行时，其到期收益率低于票面利率
C:当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率
D:债券的市场价格与到期收益率呈反方向关系
答案: 当债券平价发行时，其到期收益率等于息票利率;
债券的市场价格与到期收益率呈反方向关系
14、 古典利率理论的主要内容及特点是（）
A:古典利率理论是一种局部均衡理论
B:古典利率理论是实物利率理论
C:古典利率理论使用的流量分析方法
D:古典利率理论认为利率具有自动调节资本供求的作用
答案: 古典利率理论是一种局部均衡理论;
古典利率理论是实物利率理论;
古典利率理论使用的流量分析方法;
古典利率理论认为利率具有自动调节资本供求的作用
15、 收益曲线的三种典型类型包括（）
A:水平型
B:渐升型
C:渐降型
D:垂直型
答案: 水平型;
渐升型;
渐降型
16、 纯粹预期假说是如何解释利率期限结构的（）
A:长期利率是该期限内预期的短期利率的平均值
B:如果预期未来短期利率上升，则长期利率就会高于短期利率，收益曲线向上倾斜
C:如果预期未来短期利率下降，则长期利率就会低于短期利率，收益曲线向下倾斜
D:如果预期未来短期利率保持不变，则长期利率就会等于短期利率，收益曲线呈水平状
答案: 长期利率是该期限内预期的短期利率的平均值;
如果预期未来短期利率上升，则长期利率就会高于短期利率，收益曲线向上倾斜;
如果预期未来短期利率下降，则长期利率就会低于短期利率，收益曲线向下倾斜;
如果预期未来短期利率保持不变，则长期利率就会等于短期利率，收益曲线呈水平状
17、 流动性升水理论的基本内容是（）
A:流动性升水理论认为，不同期限债券可以相互替代，这就决定了一种期限债券的预期回报率可以影响其他期限债券的预期回报率
B:流动性升水理论也承认投资者对不同期限债券的偏好
C:长期债券的利率等于债券到期日前预期短期利率的平均值加上该债券随供求条件而变化的流动性升水
D:上述无正确答案
答案: 流动性升水理论认为，不同期限债券可以相互替代，这就决定了一种期限债券的预期回报率可以影响其他期限债券的预期回报率;
流动性升水理论也承认投资者对不同期限债券的偏好;
长期债券的利率等于债券到期日前预期短期利率的平均值加上该债券随供求条件而变化的流动性升水
18、 流动性升水理论对收益曲线形状的解释是（）
A:如果预期未来短期利率上升，加上流动性升水，则使收益曲线陡峭地上升
B:如果预期未来短期利率不变，加上流动性升水，收益曲线也会轻微地上升
C:如果预期未来短期利率轻微下降，加上流动性升水，则收益曲线呈水平状
D:如果预期未来短期利率大幅下降，加上流动性升水，则收益曲线平缓下降
答案: 如果预期未来短期利率上升，加上流动性升水，则使收益曲线陡峭地上升;
如果预期未来短期利率不变，加上流动性升水，收益曲线也会轻微地上升;
如果预期未来短期利率轻微下降，加上流动性升水，则收益曲线呈水平状;
如果预期未来短期利率大幅下降，加上流动性升水，则收益曲线平缓下降
19、 利息是借用货币资本所有权付出的代价
A:正确
B:错误
答案: 错误
20、 费雪效应说明实际利率和名义利率是一回事
A:正确
B:错误
答案: 错误
21、 贴现率是使未来值与现在值相等时的利率
A:正确
B:错误
答案: 正确
22、 可贷资金兼顾了货币因素和实际因素对利率的决定作用，同时使用了存量分析和流量分析方法
A:正确
B:错误
答案: 正确
23、 违约风险越高，风险溢价就越高，从而利率就越高
A:正确
B:错误
答案: 正确
24、 流动性越高，债券利率越低
A:正确
B:错误
答案: 正确
25、 美国地方政府发行的市政债券的利率低于联邦政府债券可能的原因是流动性因素
A:正确
B:错误
答案: 错误
26、 利率期限结构反映风险相同但期限不同的债券到期收益率与期限之间的关系
A:正确
B:错误
答案: 正确
27、 市场分割假说将不同期限的债券市场视为完全独立和分割开来的市场，长期债券和短期债券完全不能相互替代
A:正确
B:错误
答案: 正确
28、 如果长期债券市场出现供给大于需求的同时，短期债券市场却出现供给小于需求的情形，长期债券价格会下降，导致长期利率上升，短期债券价格上升，导致短期利率下降，就有可能出现长期利率高于短期利率的现象，收益曲线向上倾斜
A:正确
B:错误
答案: 正确
29、 在现实经济中，人们更偏好期限较短、风险较小的债券，因而对短期债券的需求相对于长期债券而言较旺盛，而债券发行者一般倾向于发行长期债券以满足经济发展之需，因而短期债券的供给相对于长期债券供给要少得多，使得一般的短期债券价格较高、利率较低，长期债券价格较低、利率较高。因此收益曲线向上倾斜
A:正确
B:错误
答案: 正确
30、 流动性升水理论认为，短期利率上升，会导致未来短期利率平均值更高，长期利率随之上升，因而，不同期限债券的利率随时间一起波动
A:正确
B:错误
答案: 正确
第四章 金融市场及其构成 测验
1、 不属于国库券特点的是
A:一种短期政府债券
B:政府信誉支持
C:风险最小
D:流动性较差
答案: 流动性较差
2、 回购市场的主要作用是
A:融通短期资金
B:支持银行资产负债业务的扩张
C:调节流动性
D:增加社会投资渠道
答案: 融通短期资金
3、 假设票面价值为1000元的债券，每年年底支付50元的定期利率，3年到期，假定市场上同类债券的收益率为10%，请计算该债券的理论交易价格
A:864
B:850.7
C:875.7
D:900
答案: 875.7
4、 二级市场不包括
A:证券交易所
B:柜台市场
C:店头市场
D:初级市场
答案: 初级市场
5、 金融市场的概念与特点是（）
A:交易对象为金融资产
B:交易价格表现为资金的合理收益率
C:交易目的表现为让渡或获得一定时期一定数量资金的使用权
D:交易场所可表现为有形或无形
答案: 交易对象为金融资产;
交易价格表现为资金的合理收益率;
交易目的表现为让渡或获得一定时期一定数量资金的使用权;
交易场所可表现为有形或无形
6、 下列选项中属于同业拆借市场的拆借特点的是（）
A:融资期限的短期性
B:它是有形市场
C:交易金额的大宗性
D:拆借利率的参考性：LIBOR
答案: 融资期限的短期性;
交易金额的大宗性;
拆借利率的参考性：LIBOR
7、 下列选项符合超短期融资券特点的是（）
A:发行方具有法人资格
B:发行企业的市场参与程度与受认可程度较高
C:发行方必须属于金融企业或机构
D:SCP发行于银行间市场
答案: 发行方具有法人资格;
发行企业的市场参与程度与受认可程度较高;
SCP发行于银行间市场
8、 大额可转让存单（CDs）的特点有
A:实行存款实名制
B:可在二级市场流通
C:不可以提前支取
D:存款金额为固定整数金额
答案: 可在二级市场流通;
不可以提前支取;
存款金额为固定整数金额
9、 资本市场的基本构成包括
A:股票市场
B:国库券市场
C:票据市场
D:债券市场
答案: 股票市场;
债券市场
10、 货币市场与资本市场的特点有何区别
A:金融工具的期限不同
B:交易目的不同
C:金融工具品种不同
D:金融工具的流动性不同
答案: 金融工具的期限不同;
交易目的不同;
金融工具品种不同;
金融工具的流动性不同
11、 试述证券交易所和场外交易市场的主要区别
A:证券交易所是一个有形市场，场外交易市场是一个分散的无形市场
B:证券交易所采取经纪制，场外交易市场直接交易
C:交易品种和价格形成机制有着显著的区别
D:监管严格程度有所不同
答案: 证券交易所是一个有形市场，场外交易市场是一个分散的无形市场;
证券交易所采取经纪制，场外交易市场直接交易;
交易品种和价格形成机制有着显著的区别;
监管严格程度有所不同
12、 一级市场与二级市场的区别与联系是
A:一级市场是指新证券发行的市场。二级市场是证券流通市场
B:一级市场发挥着将储蓄转化为投资的融资功能，二级市场则不具有此功能
C:一级市场是二级市场存在的前提
D:二级市场为一级市场提供流动性，促进一级市场的发展
答案: 一级市场是指新证券发行的市场。二级市场是证券流通市场;
一级市场发挥着将储蓄转化为投资的融资功能，二级市场则不具有此功能;
一级市场是二级市场存在的前提;
二级市场为一级市场提供流动性，促进一级市场的发展
13、 证券交易方式包括
A:现货交易
B:远期交易
C:保证金交易
D:期货交易
答案: 现货交易;
保证金交易
14、 融资融券业务的作用是
A:有助于促使股票价格趋于合理
B:有助于增加证券市场的流动性
C:为投资者提供双向交易的方式
D:可以拓宽证券公司业务范围
答案: 有助于促使股票价格趋于合理;
有助于增加证券市场的流动性;
为投资者提供双向交易的方式;
可以拓宽证券公司业务范围
15、 货币市场是期限在半年以下的短期金融资产交易的统称，是典型的以机构投资者为主的金融市场
A:正确
B:错误
答案: 错误
16、 融资业务是保证金买长业务，融券业务是保证金卖短业务，这句话正确吗
A:正确
B:错误
答案: 正确
第五章 金融衍生工具市场 测验
1、 金融衍生工具的特征是（）
A:高杠杆性
B:高风险性
C:虚拟性
D:以上都是
答案: 以上都是
2、 当预测股票行情下降时，投资者可以通过（）方式来获取投资收益
A:卖出股票看跌期权
B:购买股票看涨期权
C:购买股票看跌期权
D:以上都不对
答案: 购买股票看跌期权
3、 金融衍生工具的基本特征包括
A:杆杆性
B:虚拟性
C:预测性
D:高风险性
答案: 杆杆性;
虚拟性;
高风险性
4、 按交易方式不同，金融衍生工具可以分为
A:远期合约
B:期货合约
C:期权合约
D:互换合约
答案: 远期合约;
期货合约;
期权合约;
互换合约
5、 远期合约的构成要素包括
A:标的资产
B:多头
C:空头
D:到期日
答案: 标的资产;
多头;
空头;
到期日
6、 远期合约的种类包括
A:利率互换
B:货币互换
C:期外汇合约
D:远期利率协议
答案: 期外汇合约;
远期利率协议
7、 期货交易的特点包括
A:保证金制度
B:对冲平仓结束交易
C:交易对象是期货合约
D:期货交易均在场内进行并每日结算
答案: 保证金制度;
对冲平仓结束交易;
交易对象是期货合约;
期货交易均在场内进行并每日结算
8、 金融期货的种类包括
A:货币期货
B:利率期货
C:股票指数期货
D:股票期货
答案: 货币期货;
利率期货;
股票指数期货
9、 期权按照选择执行合同的时间分为
A:看涨期权
B:看跌期权
C:美式期权
D:欧式期权
答案: 美式期权;
欧式期权
10、 期权购买者与出售者在收益与风险上的特点分别是
A:期权卖方最大的收益是期权费
B:期权卖方最大的损失是期权费
C:期权买方的潜在收益无限大
D:期权买方的潜在损失无限大
答案: 期权卖方最大的收益是期权费;
期权买方的潜在收益无限大
11、 互换市场的特征包括
A:场外交易
B:缺乏监管
C:表外业务
D:合同时间较长
答案: 场外交易;
缺乏监管;
表外业务;
合同时间较长
12、 金融衍生工具是转移风险的有效方法
A:正确
B:错误
答案: 正确
13、 远期合约不能够灵活的满足交易双方的需求
A:正确
B:错误
答案: 错误
14、 期货交易账户如果保证金余额不足则不可提现
A:正确
B:错误
答案: 正确
15、 期权合约中期权费是固定不变的
A:正确
B:错误
答案: 错误
16、 货币互换交换的具体对象不能是不同种类的货币
A:正确
B:错误
答案: 错误
17、 互换交易在国际金融市场上，主要用于降低长期资金筹措成本，并对利率和汇率等风险进行防范
A:正确
B:错误
答案: 正确
18、 信用衍生产品的目标是用于规避信用风险
A:正确
B:错误
答案: 正确
19、 信用违约互换（CDS）是对债务人所拥有债务的保险
A:正确
B:错误
答案: 错误
20、 信用违约期权，是以违约事件的发生与否作为标的物的期权合约
A:正确
B:错误
答案: 正确
21、 看涨期权卖方的最大收益是期权费收入。
A:正确
B:错误
答案: 正确
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